Conseiller clientèle des particuliers en banque et assurance

Elaborer et organiser les stratégies commerciales adaptées à la clientèle des particuliers : Mettre en place une veille stratégique , Analyser le portefeuille clients existant, Elaborer les stratégies de fidélisation et de conquête en utilisant des outils digitaux omnicanal , Concevoir un plan d’actions commerciales , Rendre compte, auprès de la direction, des résultats des stratégies employées.

Interagir avec la clientèle des particuliers pour développer son portefeuille, dans une dimension éthique et une démarche RSE : Prospecter sur sa zone d’attraction commerciale une clientèle ciblée, Pratiquer l’écoute active pour conduire un entretien « découverte », Etablir un bilan patrimonial de premier niveau et un diagnostic assurantiel, Concevoir une offre complexe et sur mesure adaptée à la situation patrimoniale et assurantielle évaluée et aux objectifs prédéterminés dans le respect de la règlementation en vigueur et du code d’éthique et de déontologie de l’entreprise, Elaborer des solutions d’optimisation fiscale pour proposer à la clientèle une stratégie patrimoniale, Communiquer à l’oral et à l’écrit en français et en anglais pour accompagner le client dans sa prise de décision responsable et durable , Négocier les conditions financières lors d’opérations de placements, de crédits, d’assurances ou d’équipement de services bancaires, en respectant les délégations internes, Créer de nouvelles opportunités de rencontres avec la clientèle des particuliers, par le biais d’outils digitaux adaptés pour suivre son évolution.

Appliquer les dispositions règlementaires et gérer les risques de la banque et de l'assurance : Evaluer le profil risque du client particulier notamment à l’aide du « credit scoring » , Appliquer la directive MIF2 pour informer le client particulier sur les caractéristiques des produits financiers, Utiliser le IPID (Insurance Product Information Document) formalisant des informations relatives à un produit d’assurance, Appliquer les procédures internes de l’entreprise en matière de lutte contre le blanchiment des capitaux et le financement du terrorisme (LCB-FT), Rédiger les contrats pour signature auprès des clients particuliers en prenant soin de compléter l’ensemble des éléments dans le respect du RGPD pour neutraliser les risques juridiques.