CONSEILLER FINANCIER
Présentation de la formation
Présentation de la formation
Le référentiel comprend trois blocs de compétences : B1 : Accompagner et gérer un client en banque / assurance B2 : Conseiller un client sur des produits d'épargne et de placement B3 : Proposer des solutions de financement et d'investissement
Niveaux d’entrée
BAC+2
Campus de rattachement
SOFTEC FORMATION PROFESSIONNELLE Avrillé (49) Formations en alternance et en continu Chem. du Bocage, 49240 Avrillé, France
Débouchés de la formation
Poursuites d’études :
Poursuite d'études possible vers un bac+5 Expert Conseiller en Gestion de Patrimoine
Débouchés professionnels :
A l'issue de la formation, les postes accessibles sont : Chargé(e) de clientèle particuliers ou entreprises Conseiller(ère) assurance Conseiller(ère) bancaire Courtier(ère)
Validation de la formation
Etude de cas Scénario / Jeu de rôle Entretien technique Dossier professionnel
Niveau de sortie :
BAC+3
Formes d’enseignement
La formation est proposée en alternance
Formation non dispensée en initial sur ce campus.
Modalités d’enseignement
Formation dispensée en Présentiel
Programme
BLOC 1 : ACCOMPAGNER ET GERER UN CLIENT EN BANQUE OU ASSURANCE :
- Accueillir un client en utilisant des techniques de questionnement et en analysant sa situation bancaire.
- Commercialiser des services bancaires
- Détecter des situations de fragilité financière
- Réaliser des opérations courantes liées à la transaction bancaire ou à la gestion de contrats d'assurance
- Accompagner dans la souscription d'un contrat d'assurance
BLOC 2 : CONSEILLER DES CLIENTS PARTICULIERS OU ENTREPRISES SUR DES PRODUITS D'EPARGNE ET DE PLACEMENTS :
- Evaluer la capacité d'épargne d'un client particulier ou professionnel
- Mener un entretien de découverte avec le client
- Accompagner un client en situation de handicap
- Construire le portefeuille de placement du client
- Définir une stratégie sociale adaptée pour le compte d'une entreprise, sur les dispositifs retraite
BLOC 3 : PROPOSER DES SOLUTIONS DE FINANCEMENT ET D'INVESTISSEMENT A UN PARTICULIER OU UNE ENTREPRISE :
- Proposer un crédit en tenant compte de la capacité d'emprunt, juridique et de la situation personnel du client
- Appliquer les règles de la convention AERAS pour qu'un client en situation de handicap accède à une solution de financement ou souscrive à une assurance emprunteur
- Proposer un dispositif de financement d'un projet immobilier le plus pertinent, en fonction de la situation du client
- Gérer un dossier de financement immobilier dans le respect des contraintes réglementaires
- Identifier des solutions d'investissements immobiliers pour réduire la pression fiscale du client
- Conseiller un client pour optimiser la construction de son patrimoine immobilier
- Analyser la situation d'une entreprise, sur le plan financier, économique et social
- Proposer une solution de financement adaptée à la situation de l'entreprise et à son besoin
Niveaux d’entrée et conditions d’accès
BAC+2
Etre titulaire d'un diplôme ou titre de niveau 5 (bac+2)
Alternance
Rythme d'alternance : 1 semaine en centre de formation + 3 semaines en entreprise
Processus d’admission
Sélectionner un niveau d’entrée
BAC+2
Inscription :
Toute l'année
Rentrée :
Septembre
Frais de dossier :
0 €
Déroulement de l’admission
Réunion d'information collective Tests en ligne Entretien individuel
Frais de scolarité
Les frais de formation sont financés par l'OPCO de l'entreprise d'accueil.
Laurence ATHIMON
Chargée de relations Candidats / Entreprises
Formation non dispensée en mixte sur ce campus.
